9 tựa game giải nhiệt cho mùa Hè nóng nực

Xu hướng rửa tiền bằng tiền mã hóa

Theo báo cáo của hãng nghiên cứu Chainalysis, năm 2021, tội phạm mạng đã rửa 8,6 tỷ USD tiền mã hóa, tăng 30% so với năm 2020. Lũy kế từ năm 2017, tổng số “tiền bẩn” được hô biến thành “tiền sạch” thông qua tiền mã hóa lên tới 33 tỷ USD, phần lớn diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung. Chainalysis cho rằng con số này không hề bất ngờ nếu xét tới tốc độ tăng trưởng của cả các hoạt động tiền mã hóa phi pháp lẫn hợp pháp trong năm qua.

Rửa tiền là quá trình ngụy trang tiền thu bất hợp pháp bằng cách chuyển sang các doanh nghiệp hợp pháp. Hình thức rửa tiền bằng tiền điện tử cũng tuân thủ quy trình ba giai đoạn tương tự rửa tiền bằng tiền mặt: sắp xếp, phân tán và quy tụ. Giai đoạn đầu tiên, các khoản tiền bất hợp pháp được đưa vào hệ thống tài chính thông qua các trung gian như tổ chức tài chính, sàn giao dịch, cửa hàng, sòng bạc. Mọi người có thể dùng tiền pháp định hoặt tiền mã hóa để mua tiền mã hóa trên các sàn giao dịch trực tuyến. Tội phạm thường sử dụng những sàn ít tuân thủ quy định phòng chống tiền mã hóa để phục vụ cho mục đích của chúng.

Tiếp theo, tội phạm sẽ che giấu nguồn tiền bất hợp pháp qua các giao dịch “đa tầng”, khiến việc truy vết trở nên khó khăn hơn. Sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, chúng có thể chuyển đổi một loại tiền điện tử này thành một loại tiền điện tử khác, hoặc tham gia vào ICO (phát hành coin đầu tiên – một hình thức gây quỹ liên quan đến tiền mã hóa và blockchain), hay chuyển ví tiền điện tử sang một quốc gia khác.

Cuối cùng, tiền bất hợp pháp được bơm trở lại nền kinh tế một cách sạch sẽ. Một trong những kỹ thuật phổ biến nhất của tội phạm là sử dụng môi giới OTC, những người trung gian giữa người mua và bán tiền điện tử. Nhiều môi giới OTC chuyên cung cấp dịch vụ rửa tiền và được trả phí rất cao. 

Khoảng 17% trong số 8,6 tỷ USD tiền mã hóa được rửa chảy vào các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi), tăng 2% so với một năm trước đó. Giao thức DeFi cung cấp công cụ tài chính trên blockchain mà không cần phụ thuộc vào các trung gian như ngân hàng, được xác định là lĩnh vực tăng trưởng chính với tiền điện tử nói chung. Xấp xỉ 2,2 tỷ USD tiền mã hóa đã bị biển thủ từ các giao thức DeFi năm 2021, đại diện cho 72% các vụ đánh cắp tiền mã hóa trong năm 2021.

Xét về giá trị, theo Chainalysis, tổng số tiền mã hóa được rửa qua các giao thức DeFi năm 2021 đạt 900 triệu USD, tăng 1.964% so với năm 2020. Đó là mới chỉ bao gồm số tiền được tạo ra từ tội phạm tiền mã hóa, chẳng hạn tấn công mã độc tống tiền (ransomware) hay bán hàng trên chợ đen (darknet). Con số thực tế, nếu tính cả tiền từ các hoạt động phi pháp ngoài đời như buôn thuốc phiện đã được chuyển thành tiền điện tử, có thể cao hơn nhiều.

Khác biệt so với rửa tiền truyền thống

Rửa tiền liên quan đến tiền mã hóa không phải hình thức mới lạ. Về bản chất, nó vẫn là đẩy “tiền bẩn” vào trong hệ thống sinh thái tài chính mà các sàn giao dịch tiền điện tử hiện là một phần trong đó, trước khi chuyển tiền để che giấu nguồn gốc. Quá trình nhằm mục đích giúp tội phạm sử dụng số tiền mà không đánh động cơ quan chức năng. Tuy nhiên, có một số khác biệt quan trọng giữa rửa tiền truyền thống và bằng tiền mã hóa. Những khác biệt này cũng là lý do vì sao giới tội phạm ngày càng yêu thích hình thức rửa tiền bằng tiền mã hóa như Bitcoin.

Tiền điện tử cung cấp thêm tính ẩn danh cho tội phạm mạng. Phần lớn các sàn giao dịch tiền mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hiện đang hoạt động với ít sự giám sát hơn và có thể được dùng xuyên biên giới. Ngoài những “lợi thế” so với rửa tiền truyền thống, công nghệ cũng có những điểm trừ khiến tội phạm mạng không thích: đó là ghi lại công khai và truy cập công khai, khiến mọi giao dịch đều có thể bị truy vết.

Vì vậy, tội phạm mạng dần chuyển sang các cơ chế có thể che đậy nguồn gốc các quỹ tiền điện tử của chúng. Một phương thức như vậy là tham gia vào “mỏ đào” (mining pool), nơi tập hợp các thợ đào (miner) để cùng nhau khai thác một khối (block) và chia sẻ lợi nhuận khi hoàn thành. Những kẻ rửa tiền mã hóa cũng dùng “máy trộn” (mixer), làm xáo trộn dữ liệu liên kết một cá nhân với một giao dịch Bitcoin. 

Đứng trước xu hướng rửa tiền bằng tiền điện tử ngày một tăng, các cơ quan hành pháp không đứng ngoài cuộc. Năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã xử phạt Suex và Chatex, hai “dịch vụ cổng DeFi” thường xuyên rửa tiền từ các nhà khai thác ransomware, những kẻ lừa đảo và tội phạm mạng khác. Mặc dù vậy, hướng dẫn quy định xuyên biên giới không nhất quán được xác định là lo ngại pháp lý hàng đầu đối với ngành công nghiệp tài sản mã hóa, theo một cuộc khảo sát năm 2021 đối với các thành viên của Global Digital Finance.

Tại Anh, các nhà chức trách xử lý hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa căn cứ theo Đạo luật Tội phạm (POCA). Tuy ba tội danh chính – che giấu, dàn xếp và mua lại hoặc sử dụng – đã rõ ràng, POCA lại được soạn thảo vào năm 2002, khi các nhà lập pháp còn chưa chú ý đến tiền điện tử. Dù vậy, trong bản sửa đổi Quy định Rửa tiền năm 2019, tất cả doanh nghiệp tiến hành hoạt động tài sản ảo đều phải đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính.

Đạo luật về Dịch vụ thanh toán của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động trong nước phải có giấy phép, tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền. Tháng 7/2020, MAS đề xuất một bộ quy định khác để kiểm soát ngành công nghiệp này. Liên minh Châu Âu (EU) gần đây thông qua Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 (AMLD5), yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký phải đăng ký với cơ quan quản lý địa phương của họ và tuân thủ quy trình xác minh danh tính KYC và chống rửa tiền.

Nhà quản lý và nhà hành pháp không ngừng nâng cấp các biện pháp nghiệp vụ để xác định số tiền bất chính cũng như cá nhân, tổ chức đáng ngờ, có liên quan đến giao dịch bất hợp pháp. Các tổ chức xử lý tiền điện tử cần đảm bảo xem xét những quy định về tội phạm tài chính, cập nhật những rủi ro gắn với tiền mã hóa. Các công cụ phân tích blockchain có thể hỗ trợ tổ chức truy vết nguồn gốc của số tiền, để xem nó có liên hệ nào với hoạt động bất hợp pháp. Bên cạnh đó, doanh nghiệp nên tận dụng công cụ nhận dạng kỹ thuật số để đánh giá giao dịch dựa trên hồ sơ khách hàng.

Du Lam

Bitcoin có nguy cơ thủng đáy sâu hơn

Các đồng tiền số lớn như Bitcoin, Ether đứng trước nguy cơ thủng đáy một lần nữa sau khi Cục Dự trữ liên bang Mỹ (FED) nhấn mạnh quan điểm ‘diều hâu’ của mình.  

Á hậu Thúy Vân cùng chồng tích cực tham gia nhiều hoạt động thiện nguyện.

Thúy Vân chia sẻ: “Tết Trung thu là thời điểm rộn ràng tiếng cười trẻ thơ trong vòng tay yêu thương của cha mẹ. Thế nhưng đâu đó ngoài kia vẫn có những em nhỏ đang gồng mình chiến đấu với bệnh tật, và dù không mong muốn, mùa trung thu năm nay của các em sẽ phải trải qua trong bệnh viện. Chúng tôi hy vọng góp phần đem đến cho các bệnh nhi một mùa Tết thiếu nhi trọn vẹn”.

Cô và chồng muốn chia sẻ những khó khăn với trẻ em kém may mắn.

Thúy Vân và chồng doanh nhân Nhật Vũ đồng hành với sự kiện này nhằm san sẻ những khó khăn, thiệt thòi cho các em nhỏ trong mùa trung thu, đồng thời lan tỏa những giá trị cộng đồng, sẻ chia tình yêu thương. Từ khi chương trình bắt đầu, vợ chồng Á hậu luôn tích cực tham gia các hoạt động quảng bá.

Bên cạnh hoạt động kêu gọi quyên góp, dự kiến trong tháng 10, một talkshow về nữ quyền do chính Thuý Vân sản xuất kiêm vai trò MC sẽ lên sóng.

Dù ở những tháng cuối của thai kỳ song Thúy Vân vẫn tích cực làm việc.

“Mục tiêu talk show này là mang thông điệp về nữ quyền tích cực đến khán giả, giúp phụ nữ cảm thấy xinh đẹp và mạnh mẽ hơn trong cuộc sống và tạo nên cộng đồng phụ nữ văn minh, xinh đẹp và hạnh phúc”, Thuý Vân nói.

Thanh Nhàn

Thúy Vân khóc khi chồng doanh nhân hứa 'yêu trọn đời'

Thúy Vân cùng ông xã trao nhau nhẫn và nụ hôn trong sự chúc phúc của bạn bè. Chú rể Nhật Vũ bày tỏ: “Anh sẽ bảo vệ và yêu thương em suốt đời'' khiến á hậu nghẹn ngào. 

Trong một lần trò chuyện với đạo diễn Nguyễn Hoàng, Trương Minh Cường còn tiết lộ chỉ với 30 giây xuất hiện trên truyền hình, anh đã bỏ túi được 65 ngàn USD. Thế nhưng anh cũng một lần nữa gây "sốc" khi tiết lộ bị trầm cảm nặng trong những ngày ở trên đất Mỹ.

Nhìn vào bộ ảnh mới với hình ảnh của một quý ông lịch lãm, chỉn chu, mái tóc ngắn được nhuộm màu tươi sáng ngồi trên chiếc xe mui trần cá tính, không ai nghĩ rằng Trương Minh Cường đã từng trải qua những ngày tháng khó khăn, bế tắc. Đằng sau những ánh hào quang, đằng sau những khoảnh khắc thăng hoa trong sự nghiệp chính là "khoảng đen" mà không ít nghệ sĩ như Trương Minh Cường mắc phải.

Đó cũng là lý do mà từ trước đến nay, ở tất cả các bộ ảnh, Trương Minh Cường đều ít khi nở nụ cười, gương mặt của anh dường như chứa đựng nhiều tâm trạng. 

Từng được mệnh danh là "vua quảng cáo", mỗi phút kiếm cả tỷ đồng. Thế nhưng ở đỉnh cao sự nghiệp, anh lại quyết định từ bỏ tất cả, qua Mỹ sinh sống và bắt đầu sự nghiệp từ hai bàn tay trắng: "Khi qua Mỹ một thời gian ánh hào quang không còn, môi trường sống khác biệt tạo nên những ức chế. Ở đây phải tự vận động trong khi Việt Nam cái gì cũng có người làm. Đi đâu có tài xế, về nhà có người giữ em bé.

Qua bên đây tất cả đều làm bằng tay bằng chân của mình. Bên này tôi phải tự rửa chén, giặt đồ phơi đồ, lái xe chở con đi học". Không những thế, từ một nghệ sĩ nổi tiếng với cát-xê quảng cáo lên đến hàng chục nghìn USD, Trương Minh Cường như “rơi xuống đáy vực” khi phải bắt đầu lại từ đầu ở một nơi xa lạ: “Tôi tự đi tìm kiếm cơ hội, đóng những quảng cáo với cát-xê chỉ 500-600 USD nên rất hụt hẫng. Tôi cũng phải tự chuẩn bị tất cả từ quần áo, giày dép, trang điểm… trong khi ở Việt Nam tất cả những thứ đó đều có người lo cho mình”.

Chính những thay đổi này đã khiến Trương Minh Cường không bắt kịp nhịp sống và ảnh hưởng lớn đến tâm lý. Lo lắng, suy tư khiến anh rơi vào trầm cảm và phải dùng thuốc điều trị trong một thời gian dài: "Tôi bị trầm cảm phải dùng thuốc điều trị suốt 2 năm trời. Bác sĩ khuyên tôi nên bước ra ngoài, gặp gỡ thiên nhiên, bạn bè, trải nghiệm môn thể thao mới để dần dần cân bằng. Tôi muốn mình phải cố gắng chiến đấu với căn bệnh này. Chính vì vậy tôi hoạt động bên ngoài thường xuyên hơn. Tôi ra biển, đi chơi, gặp gỡ thêm bạn bè, làm những cái mới mà mình chưa từng trải qua để mau bình phục". 

'Vua quảng cáo Việt Nam' tái xuất khác lạ bên xe mui trần trên phố Mỹ

Sau 3 năm điều trị căn bệnh trầm cảm, Trương Minh Cường tiết lộ anh đã dần lấy lại cân bằng cuộc sống. Anh dần thay đổi, đặt ra mục tiêu để phấn đấu và hòa nhập hơn với mọi người: “1 năm qua tôi đã dừng thuốc điều trị và bản thân cũng đỡ hơn rất nhiều. Tôi đã có mục tiêu để phấn đấu và tiếp tục hoạt động nghệ thuật, cống hiến hết mình”. 

Hiện tại, đã vượt qua được căn bệnh này nhưng diễn viên Trương Minh Cường vẫn không thể nào quên được những ngày tháng ấy: "Người đã mắc bệnh trầm cảm sẽ có có cảm giác thất bại, mất tự tin, không có năng lượng để phấn đấu, dễ mủi lòng và thất vọng hay buồn chán chẳng muốn ăn. Họ cũng không muốn tiếp xúc với người xung quanh, không muốn chưng diện lúc nào cũng mặc cảm, hay trách móc bản thân mình vô dụng và dần dần dẫn đến suy nghĩ tiêu cực.

Bệnh trầm cảm là căn bệnh phổ biến thứ 3 trên thế giới, nó có thể làm chết người cho thấy mức độ nghiêm trọng của căn bệnh này. Thế nên tôi hy vọng mọi người nên để ý đến bản thân cũng như những người xung quanh mình hơn để tránh được căn bệnh này". Anh khuyên mọi người nên suy nghĩ tích cực hơn, thường xuyên ra ngoài, đi chơi, đi du lịch và chia sẻ với mọi người: "Tôi đã từng trải qua những ngày tháng khó khăn đó nên tôi xin phép được đưa ra lời khuyên cho mọi người. Khi trầm cảm, người ta chỉ muốn ở nhà nằm trên giường cả ngày, không muốn ra ngoài, tiếp xúc với ai. Tôi đã phải đưa ra lựa chọn hoặc là mình cứ mãi u uất như thế hoặc vượt qua căn bệnh này. Sau đó, tôi quyết định phải chiến đấu để vượt qua nó. Tôi đến gặp bác sĩ tâm lý và được khuyên nên ra ngoài nhiều hơn. Là người thích biển nên tôi lựa chọn đi dạo trên bờ biển, giao tiếp với thiên nhiên nhiều hơn, chạy bộ, leo núi... sẽ giúp tâm trạng mình tốt hơn, đỡ trầm cảm hơn".

Nam diễn viên tâm sự thêm rằng gia đình, người thân chính là nguồn động lực lớn để anh vượt qua ngày tháng ấy: "Tôi thật sự xin lỗi và biết ơn gia đình, những người thân đã luôn ở bên tôi. Đó là những người đã giúp tôi rất nhiều để vượt qua căn bệnh trầm cảm. Đặc biệt là những đứa con, chúng giúp tôi nhận thấy bản thân mình cần phải làm gương cho con, phải vượt qua căn bệnh và ngày một tốt hơn. Những ngày chiến đấu với căn bệnh trầm cảm, tôi khá nóng nảy, hay cáu gắt và điều đó đã khiến người thân trong gia đình căng thẳng theo, đó là điều khiến tôi thấy rất buồn và muốn xin lỗi mọi người".

Thời gian vừa qua, do ảnh hưởng của dịch bệnh Covid-19 khiến cả thế giới bước vào khủng hoảng. Bản thân anh cũng gặp nhiều khó khăn. Gần 1 năm qua gần như đóng băng mọi hoạt động, công việc, chỉ ở nhà, Trương Minh Cường tiết lộ: "Thật sự giai đoạn vừa qua rất khủng khiếp. Nó gần giống với giai đoạn tôi chịu đựng sự giày vò của căn bệnh trầm cảm". Dù vậy, anh hy vọng mọi người luôn giữ được tâm thế vui vẻ trong cuộc sống: “Tôi mong rằng những chia sẻ của tôi – một người đã vượt qua căn bệnh trầm cảm có thể sẽ giúp ích với mọi người.

Đặc biệt khi mà tình hình dịch bệnh, thiên tai đang ảnh hưởng lớn đến cuộc sống của chúng ta, nhiều người phải đóng cửa tiệm vì kinh doanh thua lỗ, thất nghiệp… cũng không nên bi quan. Đừng suy nghĩ rằng sao những chuyện đen đủi cứ bám theo mình hoài thì càng ảnh hưởng đến tâm trạng. Chuyện đâu còn có đó, đừng mưu cầu quá cao về cuộc sống, hãy tận hưởng nó và hài lòng với những điều mình có mới là hạnh phúc, chấp nhận thì mình mới sống được”. Anh tâm sự thêm rằng đây chính là những chia sẻ thật lòng nhất, mong khán giả tiếp tục ủng hộ để được cống hiến nhiều hơn.

Theo Dân Việt

Cuộc sống hiện tại của ‘Jang Dong Gun Việt’ lấy vợ đại gia

 - ‘Jang Dong Gun Việt Nam’ Trương Minh Cường đang có cuộc sống vui vẻ bên người vợ đại gia cùng 2 con.