Ngân hàng Nhà nước yêu cầu kiểm soát chặt thẻ tín dụng, ngăn chặn giao dịch khống

Ngân hàng Nhà nước vừa yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải tăng cường biện pháp ngăn chặn giao dịch khống. (Ảnh minh họa. Nguồn: Internet)

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam vừa có Văn bản số 6410/NHNN-TT gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán,ânhàngNhànướcyêucầukiểmsoátchặtthẻtíndụngngănchặngiaodịchkhốthứ hạng của arsenal văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế, NHNN chi nhánh tỉnh thành phố, yêu cầu tăng cường kiểm soát, giám sát hoạt động phát hành và sử dụng thẻ tín dụng.

Theo đó, để kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng (đặc biệt là thẻ tín dụng) không đúng quy định pháp luật và kiểm soát các rủi ro, đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thẻ ngân hàng, NHNN yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện ngay một số nội dung sau:

Đối với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải tăng cường các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống tại ĐVCNT (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt, quy định cụ thể nội dung này trong Hợp đồng ký với ĐVCNT, rà soát nội dung hợp đồng với ĐVCNT để thực hiện sửa đổi, bổ sung hợp đồng đã ký kết cũng như có biện pháp xử lý trách nhiệm phù hợp với các ĐVCNT (có hành vi vi phạm pháp luật) nhằm tuân thủ đúng các quy định pháp luật; có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các ĐVCNT.

Rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình, quy định nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành,